Please ensure Javascript is enabled for purposes of website accessibility

"השקעה מנוהלת אל מול ניהול עצמי" \ מאת: עמותת מתייעלים

"השקעה מנוהלת אל מול ניהול עצמי" \ מאת: עמותת מתייעלים
קרדיט: Pixabay

רבים מהיועצים מנסים לשכנע את הציבור לחסוך ולהשקיע במסגרת "מכשיר" כזה או אחר בו הכסף מנוהל ומושקע. סוג של "קופסאות" השקעה. זאת מתוך המחשבה שלציבור הרחב קשה לנהל את תיק ההשקעות שלו.

דוגמאות ל"קופסאות" שכאלה הן תכנית חיסכון, פוליסת חיסכון בבנק או בחברת ביטוח, קופת גמל להשקעה, וגם הפקדה של כספים נוספים לקרן השתלמות מעבר לתקרה שמזכה בהטבות מס (כי כבר יש "קופסא" קיימת שנקראת קרן השתלמות) – כספים שניתן היה להשקיעם עצמאית ולחסוך את דמי הניהול וחסרונות נוספים אחרים.

השאלות הנשאלות בהקשר של השקעות מנוהלות הן שאלות כמו לגבי טיב בית ההשקעות והתוכנית הספיציפית, אבל לדעתנו יש מספר שאלות חשובות יותר שחשוב לשאול –

  • איזה חלק מהתיק יושקע במניות?
  • האם יש בחירה אקטיבית של מניות או השקעה במדדים (ובאילו מדדים)?
  • האם יש פיזור בינלאומי רחב או השקעה רק בשוק הישראלי?

החסרונות שטמונים בהשקעה ב"קופסאות" שהוזכרו קודם הם בניית של תיק השקעות שאינו יעיל, בין היתר כיוון שאינו מותאם למטרות ההשקעה וישיג תשואה נמוכה מהמדדים תוך גביית דמי ניהול.

לדעתנו, אפשר וכדאי להשקיע את חסכונותינו בעצמנו, כי לא נדרשת מומחיות גבוהה כדי לבצע השקעה פאסיבית מוצלחת ורווחית.

קרדיט: Pixabay
כתבות נוספות שיעניינו אתכם
כל מה שצריך לדעת על הלוואה חוץ בנקאית למסורבים
זקוקים להלוואה למטרה כזו או אחרת, וקיבלתם סירוב מאכזב מהבנק...
חברת הפיתוח המובילה Team C - Software Solutions
פיתוח אפליקציות לאנדרואיד כולל יצירת אפליקציות סלולריות במיוחד למכשירים המריצים...
מה הצעדים שעושים כדי לרכוש דירה כשאין לנו את כל הסכום הדרוש
איך אני בעצם מקבל מהבנק את הכסף שדרוש לי כדי...
לראשונה בישראל: תחנת מים חכמה, חדשנית ויחודית של הסטרטאפ Woosh
במסגרת שיתוף פעולה רחב עם חברת אודיס, מהחברות הוותיקות בעיר,...
היום יותר מתמיד – שימו לב לדירוג האשראי שלכם
אם עד לנקודה הזו הניהול הכלכלי של משק הבית שלכם...
פעמיים כי טוב - בכירי טיב טעם השיקו 2 סניפים חדשים: בתל אביב והוד השרון בהשקעה הנאמדת בכ- 18 מיליון ₪
חגי שלום: "עד סוף 2023 צפויים להיפתח עוד כ- 10...
זכיינות למכירה
ההחלטה על מכירה של עסק, חברה או זכיינות היא לא...
בשורת צו הארנונה לשנת 2023: ממשיכים לחשוב על ציבור התושבים, ולכן ראש העיר פתח תקווה החליט להפחית את הארנונה למגורים
ממשיכים לחשוב על ציבור התושבים, ולכן ראש העיר פתח תקווה...
ככה תבחרו נכון את המשכנתא לבית החדש שלכם
מברוק חברים וחברות, צעד גדול ומשמעותי עומד לפניכם. לרכוש בית...
רכישת דירה היא תהליך לא פשוט
החלום הישראלי לרוב מורכב מבית או דירה פרטית בבעלותכם, זוגיות...